Tiền ký quỹ trong Forex là gì? Hồ sơ thủ tục rút 100 triệu tiền ký quỹ

Trong giao dịch Forex, ký quỹ là khái niệm khá quen thuộc đối với một trader chuyên nghiệp. Tuy nhiên, với những nhà đầu tư mới bước vào thị trường Forex, sử dụng phương thức ký quỹ giao dịch Forex vẫn còn mới mẻ. Nếu bạn là một nhà đầu tư, không hiểu rõ được khái niệm kỹ quỹ là gì sẽ một thiệt thòi và đôi khi có thể mất những khoảng phí không đáng có.

Trước khi giao dịch ngoại hối, bạn cần nắm vững các khái niệm cơ bản về giao dịch cũng như ký quỹ. Hãy cùng ifintech.vn tìm hiểu kiến thức về tiền ký quỹ trong Forex là gì qua bài viết dưới đây để nâng cao kiến thức giao dịch ngoại hối nhé.

Xem bonus hấp dẫn: sàn forex bonus không ký quỹ

Ký quỹ là gì?

Trong thế giới tài chính, ký quỹ chính là khoản tiền mà nhà đầu tư nạp vào tài khoản để làm tài sản thế chấp để mở một vị thế giao dịch lớn. Thực tế tiền ký quỹ không phải khoản chi phí nhà giao dịch phải trả, về cơ bản, nó là khoản tiền tối thiểu mà một trader phải thế chấp để duy trì vị thế mở.

Tức là với sô tiền ký quỹ ban đầu, nhà môi giới sẽ mở cho trader một vị thế tính trên phần trăm ký quỹ yêu cầu. Vị thế đó chính là “khoản vay” mà nhà môi giới cho phép chủ sở hữu sử dụng mà không cần phải nạp thêm tiền vào tài khoản. Tuy nhiên, có lợi nhuận thì cũng sẽ có rủi ro, tỷ lệ thuận với qui mô vị thế, quy mô càng lớn thì khoản ký quỹ yêu cầu sẽ càng cao. Khi bạn giao dịch thành công 1 lệnh, bạn sẽ đạt được mức lợi nhuận khủng, hoặc ngược lại, bạn phải trả “khoản vay” bằng chính số tiền kỹ quỹ trong tài khoản vốn của bạn.

Sử dụng ký quỹ trong Forex như thế nào

Trong giao dịch Forex, sử dụng ký quỹ, hay được gọi dưới dạng thuật ngữ “ Using Margin” cũng còn khá mới đối với nhiều trader. Khi bạn quyết định ký quỹ, nhà môi giới sẽ sử dụng số tiền đó để duy trì vị thế của tài khoản, thông thường, ký quỹ được biểu thị dưới dạng phần trăm trên tổng số tiền vị thế. Điển hình phần trăm thường yêu cầu từ các nhà môi giới Forex là 0,25%, 1%, 2% hoặc có thể cao hơn.

Số tiền này nằm trong tài khoản của bạn chỉ để duy trì vị thế giao dịch, những bạn lại không thể sử dụng trừ khi các vị thế của bạn đóng và nhà môi giới sẽ hoàn lại. Tiền ký quỹ sẽ ảnh hưởng đến lợi nhuận hay thua lỗ của trader phụ thuộc vào nhiều yếu tố giao dịch như mức đòn bẩy, tỷ lệ ký quỹ.

tien-ky-quy-trong-forex
Tìm hiểu khái niệm tiền ký quỹ trong Forex

Có mối liên quan mật thiết với ký quỹ chính là lệnh “gọi ký quỹ” – hay được gọi là Margin call. Khi số tiền của bạn không đủ để duy trì vị thế mở trong giao dịch đó, thì lệnh Margin call sẽ được kích hoạt. Lúc này, một vài giao dịch của bạn sẽ bị đóng cho đến khi số vốn của bạn đạt hạn mức để duy trì vị thế như ban đầu.

Mối quan hệ giữa ký quỹ và đòn bẩy trong Forex

Đòn bẩy trong Forex là gì?

Trong giao dịch tài chính, lợi nhuận và rủi ro luôn đi song hành cùng nhau, phục thuộc vào yếu tố chính là đòn bẩy và yêu cầu ký quý. HIểu một cách đơn giản, đòn bẩy là công cụ giúp nhà giao dịch thu được lợi nhuận cao hơn từ số tiền ký quỹ thấp. Ví dụ trong tài khoản bạn có 5.000$, bạn sử dụng đòn bẩy 10:1 do nhà môi giới cung cấp sẽ giúp bạn mở rộng số giao dịch đến 50.000$.

Mối liên quan giữa đòn bẩy và ký quỹ

Đòn bẩy và ký quỹ là hai hình thức được vận dụng nhiều nhất trong Forex và nghịch đảo nhau, khi bạn sử dụng tỷ lệ đòn bẩy càng cao, thì càng ít tiền phải ký quỹ cho nhà môi giới. Công thức tỷ lệ nghịch giữa đòn bẩy và ký quỹ:

  • Đòn bẩy = 1/ký quỹ. Tức là nếu số tiền ký quỹ cần là 1%, vậy đòn bẩy sẽ là: 1/1%= 100 => tỷ lệ đòn bẩy = 1:100.
  • Thêm 1 ví dụ để dễ hình dung sự nghịch đảo này: tiền ký quỹ 2% => đòn bẩy = 1/ 2% =50 => Tỷ lệ đòn bẩy = 1:50

Tuy nhiên, đặc tính của đòn bẩy và ký quỹ chính là con dao 2 lưỡi, sử dụng công cụ này thành công có thể mang đến cho bạn mức lợi nhuận khủng từ con số nhỏ. Ngược lại, chắc hẳn bạn cũng có thể hình dung được biến động rủi ro mà nó mang đến, việc định hướng sử dụng đòn bẩy sai cách sẽ khiến trader trắng tay. Nếu bạn là một người thích mạo hiểm và không ngại rủi ro, sử dụng đòn bẩy chính là phương pháp thu lại lợi nhuận với sô tiền nhỏ chỉ trong thời gian ngắn nhất.

don-bay-va-ky-quy
Mối liên hệ giữa đòn bẩy và ký quỹ

Các thuật ngữ ký quỹ trong Forex

Balance – Số dư:

EXNESS – Sàn môi giới uy tín nhất

💲Spread: 0 Pips

💸Nạp tiền tối thiểu: 1$

💱Đòn bẫy: 1:vô cực

🆗Giấy phép: FCA, CySEC, FSA, FSCA

💵Forex, Chỉ số Chứng khoán, Hàng hóa, Cổ phiếu, ETF, Crypto

🏧Cổng nạp/rút: Visa/Mastercard, Wire Transfer, Neteller, Skrill, Ngân Lượng

💯Nổi bậc: Không tính phí qua đêm

Đây là số tiền bạn thực có trong tài khoản của mình không bao gồm các lệnh giao dịch đã hoàn thành hoặc đã thoát lệnh.

Ví dụ trong tài khoản bạn có 1.000$, bạn không có vị thế mở nào, Balance của bạn chính là 1.000$

Equity – Số dư tức thời

Đây chính là số tiền vốn mà chủ sở hữu thực sự có trong tài khoản tại thời điểm hiện tại, khi số dư tài khoản cộng thêm lãi/lỗ của các vị thế mở của chủ sở hữu

Công thức tính: Số dư tức thời = Số dư + Lãi/ Lỗ

Số dư tức thời Equity và Balance sẽ như nhau nếu thời điểm đó bạn không có mở vị thế nào, không phát sinh lãi hoặc lỗ trong giao dịch. Mỗi một phát sinh lãi/lỗ khi bạn mở vị thế mới, Equity sẽ được cập nhật sau đó.

Margin Requirement – Ký quỹ yêu cầu

Là khoản tiền mặt chủ sở hữu có tối thiểu làm tài sản thế chấp được biểu thị dưới dạng %.

XTB – Sàn môi giới tốt nhất

💲Spread: 0.35 Pips

💸Nạp tiền tối thiểu: 0$

💱Đòn bẫy: 1:500

🆗Giấy phép: FCA, CySEC, IFSC, KNF

💵Forex, Chỉ số Chứng khoán, Hàng hóa, Cổ phiếu, ETF, Crypto

🏧Cổng nạp/rút: Visa/Mastercard, Wire Transfer, Neteller, Skrill, Ngân Lượng

💯Bonus: 50% giá trị nạp tiền

Free Margin – Số dư ký quỹ

Là khoản tiền chênh lệch giữa vốn chủ sở hữu và tiền ký quỹ. Số dư này chưa được chủ sở hữu sử dụng để mở vị thế và có thể dùng nó để mở các giao dịch mới. Số Free Margin sẽ tăng lên khi chủ sở hữu kiếm được nhiều tiền từ giao dịch, vốn chủ sở hữu ban đầu càng cao thì càng kiếm được nhiều Free Margin.

Công thức tính: Số dư khả dụng = Số dư tức thời – Khoảng ký quỹ đặt lệnh

Ví dụ: Tài khoản của bạn có 1.000$ và ký quỹ yêu cầu đặt lệnh là 300$ và lợi nhuận thu được là 100$. Số dư khả dụng bạn tính được dựa trên các số liệu có sẵn:

Số dư khả dụng = ( 1.000$ + 100$ ) – 300$ = 800$

Margin Call – Lệnh gọi ký quỹ:

Khi thị trường giao dịch đang đi ngược xu hướng và thua lỗ, mức tiền ký quỹ bị giảm xuống dưới hạn mức tối thiểu, lúc này lênh Margin call sẽ kích hoạt. Đây Chính là lệnh dừng ký quỹ, là một trong những rũi ro mà trader không mong muốn nhất, các lệnh đang giao dịch sẽ bị dừng để ngăn không cho tài khoản của chủ sở hữu bị âm.  

Margin Level – mức ký quỹ:

Margin Level là tỷ lệ ký quỹ được tính dựa trên số vốn chủ sở hữu với tỷ lệ ký quỹ đã sử dụng. Với công thức tính như sau:

Mức ký quỹ = ( Vốn chủ sở hữu/số tiền ký quỹ đã dùng)*100

Mỗi sàn chứng khoán sẽ có mức ký quỹ khách nhau, hầu hết hạn mức ký quỹ thường đạt giới hạn 100%. Khi mức ký quỹ tài khoản đạt 100%, nhà giao dịch có thể đóng vị thế nhưng không có quyền mở thêm vị thế giao dịch mới. Khi đầu tư Forex, bạn phải thực sự hiểu rõ khái niệm tài sản kỹ quỹ là gì để hạn chế rủi ro thua lỗ.

Ví dụ: Trong tài khoản chủ sở hữu có 100.000$ và số tiền ký quỹ là 10.000$ trong 1 lệnh giao dịch. Trong trường hợp thua lỗ 90.000$ trong 1 lệnh giao dịch, số tiền vốn còn lại là 10.000$ trong tài khoản, bằng với số tiền đã ký quỹ. Khi đó, theo công thức, số tiền kỹ quỹ đạt 100% và lúc này, chủ sở hữu không thể mở lệnh giao dịch mới nào nữa.

Leverage – Đòn bẩy:

 Là công cụ mang lại lợi nhuận tức thì cho người giao dịch với số vốn bỏ ra ít. Được cung cấp bởi nhà môi giới giúp trader giao dịch với khối lượng gấp nhiều lần so với số vốn ban đầu. Ví dụ: Số dư của bạn hiện có là 1.000$, khi sử dụng đòn bẩy với tỷ lệ 1:500, bạn có thể giao dịch với khối lượng theo tỷ lệ là 1.000$ * 500$ = 500.000$. Ngược lại nếu không dụng đòn bẩy, số lượng bạn giao dịch chỉ tính trên số dư hiện có trong tài khoản của bạn.

Cách tính tiền ký quỹ trong Forex

Cách tính ký quỹ theo đồng tiền yết giá

Ký quỹ = ( Giá * Lot )/Đòn bẩy

Trong đó:

Giá: của đồng tiền niêm yết trên sàn Forex là 1,25373 cho cặp tiền EUR/USD

Lot:  Lot biểu thị cho 100.000 đơn vị tiền cơ sở

Tỉ giá ở đây: là 1,25373 thì vị thế 1 lot sẽ là 125.373 đơn vị tiền cơ sở, tức là bạn sẽ dùng số đô la Mỹ để mua 100.000 đồng tiền yết giá

Đòn bẩy : 1: 400

Sô tiền ký quỹ sẽ là = ( 1,25373 * 10.000 )/400 = 31,34 USD

Cách tính kỹ quỹ bằng máy tính

Là công cụ hỗ trợ thuật toán trogn Forex giúp chủ sở hữu tính toán được số tiền ký quỹ nhanh chóng. Máy tính này phổ biến trên tất cả các sàn giao dịch, bạn chỉ cần đặt lệnh và thông tin ký quỹ bao gồm đón bẩy tài khoản, khối lượng giao dịch, cặp tiền tệ, giá mở cửa…  , máy tính sẽ tự động tính toán và cho ra kết quá chính xác.

Cách tính ký quỹ theo kim loại giao ngay

Spot metals Margin = ( Khối lượng * hợp đồng * Giá mở cửa )/ Đòn bẩy

Trong đó:

Khối lượng: tại đây là 0,1 lot

Hợp đồng: Số tiền 100 troy ounces

Đòn bẩy: 1:500

Giá mở cửa XAU/USD : 1.223,442

Tiền ký quỹ = ( 0,1 * 100 * 1.223,442 )/500 = 24,46 USD

Cách tính ký quỹ theo chỉ số CFD/OIL

CFD ký quỹ = ( Khối lượng * Hợp đồng * Giá mở cửa )/ đòn bẩy

Trong đó:

Khối lượng: tại đây 1 lot

Hợp đồng: khối lượng của hợp đồng giao dịch là 10 USD

Đòn bẩy: 1:50

Giá mở cửa trên sàn của SPX500 tại điểm mở vị thế: 2.234,05

Ta tính được tiền ký quỹ như sau: ( 1 * 10 * 2,234,05 )/50 = 446,81USD

tien-ky-quy-trong-forex
Các cách tính tiền ký quỹ trong Forex

Có thể giảm thiểu rủi ro khi ký quỹ không?

Để trở thành 1 trader sáng suốt, bạn cần phải hiểu thực sự các khái niệm ký quỹ khi đặt lệnh giao dịch để tăng hiệu suất chiến lược giao dịch. Trong thị trường tài chính nói chung và Forex nói riêng, khi bạn đặt 1 lệnh giao dịch nào đó đều phải xét theo 2 khía cạnh là lợi nhuận và rủi ro thua lỗ.

Nếu việc sử dụng công cụ ký quỹ, hay đòn bẩy trong giao dịch tài chính để thu được lợi nhuận cao thì nhà giao dịch cũng sẽ cần các phương pháp giúp giảm thiểu rủi ro biến động thị trường. Sau đây là một số phương pháp các trader lâu năm thường xuyên sử dụng để quản lý rủi ro mà bạn có thể tham khảo.

Phương pháp giảm thiểu rủi ro

Phương pháp cắt lỗ: Cắt lỗ giúp nhà giao dịch kiểm soát được đầu tư của mình trong trường hợp thị trường đột nhiên biến động không theo dự đoán ban đầu. tức là bạn sẽ phải đặt ra tỷ lệ cụ thể của một giao dịch để hạn chế tổn thất. Khi mức lỗ chạm đến giới hạn bạn đặt ra, hoạt động giao dịch sẽ tự động ngừng lại, hạn chế được sự tổn thất tiền vốn của chủ sở hữu.

Phương pháp chốt lãi: Tương tự với cách cắt lỗ trong giao dịch, khi giao dịch của bạn được đặt ra, quá trình thuận lợi sẽ sinh lợi nhuận. Nhưng thị trường biến động thất thường đôi khi không thể dự đoán trước được, việc đặt ra hạn mức lãi giúp nhà giao dịch kiểm soát đàm phán mà không cần phải thường xuyên theo dõi. Khác biệt với phương pháp cắt lỗ, trong thời hạn giao dịch, nếu nhà giao dịch có phán đoán tiếp theo rằng thị trường sẽ giữ mức tăng ổn định thì có thể thay đổi tỷ lệ lợi nhuận  trong giao dịch để duy trì khoản phát sinh lợi nhuận.

Trong thị trường tài chính, hoạt động trong giới tài chính sẽ thường xuyên đối diện với rủi ro tổn thất, khi bắt đầu bước chân vào thị trường Forex, điều cần thiết là bạn phải tìm hiểu tất cả các khía cạnh của lĩnh vực này. Đầu tư sinh lời không khó, nhưng nếu bạn không am hiểu về thị trường và hoạt động của đồng tiền, rõ ràng bạn sẽ phải chịu cay đắng khi bắt đầu.

Việc sử dụng công cụ tài chính như ký quỹ hay đòn bẩy thực chất mang đến lợi nhuận rất cao với số vốn bỏ ra khá thấp. Điều này thu hút nhiều nhà đầu tư trải nghiệm cảm giác phiêu lưu, mạo hiểm tiềm ẩn rủi ro phá sản. Do đó, khi quyết định bước chân vào lĩnh vực này, bạn cần có cái nhìn khôn ngoan và am hiểu thị trường để đưa ra được quyết định sáng suốt, và ứng dụng các phương pháp giảm thiểu rủi ro để kiểm soát đầu tư của mình.

Qua bài viết về khái niệm tiền ký quỹ trong Forex là gì, hy vọng sẽ giúp bạn hiểu rõ về cách hoạt động và vận dụng vào giao dịch một cách hợp lý, chúc các bạn thành công.

Xem thêm:

Trang kiến thức thông tin tài chính, ngân hàng và đầu tư miễn phí 2022 infoFinance.vn