Các sàn Forex (ngoại hối) lừa đảo, bị bắt ở Việt Nam 2021. 5 Dấu hiệu nhà đầu tư cần biết

Với những cam kết lợi nhuận khủng từ các sàn Forex các nhà đầu tư ở Việt Nam đua nhau nạp tiền vào giao dịch và ngay sau đó sập bẫy lừa đảo của đa cấp 4.0, lừa đảo forex. Thị trường Forex ở Việt Nam chưa có quy định hay luật pháp nào cụ thể nên người đầu tư sẽ không được bảo vệ trước pháp luật . Nhưng mọi người có thể tự bảo vệ mình bằng cách tìm hiểu về các sàn Forex lừa đảo ở Việt Nam hiện nay, ifintech.vn sẽ cung cấp những dấu hiệu lừa đảo mà bất kỳ nhà đầu tư nào cũng nên biết.

Tìm hiểu về đầu tư Forex (ngoại hối)

Forex là gì

Forex hay còn gọi là ngoại hối, là đang đề cập đến các loại tiền tệ. Giao dịch forex chính là việc mua bán các loại tiền tệ các nước. Forex chính xác là thị trường toàn cầu, phi tập trung OTC, nơi mà nhà giao dịch, nhà đầu tư, các tổ chức và ngân hàng, trao đổi, đầu tư, mua và bán các đồng tiền trên thế giới.

Sàn Forex là gì

Sàn Forex hiểu chính xác là các nhà môi giới tiền tệ, trước đây sàn giao dịch được thực hiện qua các điểm giao dịch nhưng hiện nay việc áp dụng công nghệ Fintech trong mảng dữ liệu, thanh toán…nên các sàn giao dịch online rất nhiều.

Sàn giao dịch là nơi mà nhà đầu tư nạp tiền vào, sau đó mua các cặp tiền tệ và bán ra lại thu lời. Nói chung là kênh giao dịch, trên đó có tất cả các cặp tiền, có các hình thức giao dịch khác ngoài tiền tệ như kim loại quý, năng lượng, dầu mỏ, tiền điện tử, CFD…

Đây là một trong những kết quả của quá trình ứng dụng công nghệ tài chính – fintech vào trong lĩnh vực đầu tư chứng khoản, tiền tệ nhằm rút ngắn khoảng cách, mở rộng phạm vi đầu tư thế giới. Những cũng tiềm ẩn nhiều rủi ro cũng như mặt trái của nó.

Forex có phải là đa cấp không

Về bản chất Forex là đầu tư về tiền tệ, sự giao dịch về mua bán các loại tiền tệ nó không phải là đa cấp. Tuy nhiên, không tránh khỏi các sàn forex hoạt động dưới mô hình đa cấp và hiện nay người ta gọi đó là đa cấp 4.0 hoặc đa cấp công nghệ cao.

Những sàn giao dịch Forex nào có biểu hiện kêu gọi, chiêu dụ nhà đầu tư thông qua hình thức chia hoa hồng, cấp bậc lợi nhuận phân chia theo hình kim tự tháp, nói chung là có hình thức phần quyền đại lý thì đa số đều là đa cấp cả.

Tại sao nhiều người đầu tư vào Forex

Forex là hình thức đầu tư không quá mới lạ, bởi ở các nước châu Âu, người ta đã phát triển từ lâu nhưng đối với Việt Nam thì nó còn khá mới và xa lạ, đặc biệt là lĩnh vực đầu tư chưa có quy định luật pháp cụ thể nào cả.

San-forex-lua-dao
Sàn forex lừa đảo hiện nay

Nguyên nhân khiến nhiều bỏ tiền vào đầu tư Forex là vì :

  • Lời quảng cáo, cam kết lợi nhuận tử các sàn giao dịch: Các sàn giao dịch Forex đưa ra những con số cam kết lợi nhuận mà không một ai có thể từ chối, chưa kể thêm các chương trình tặng tiền, tặng thưởng hấp dẫn.

Tham khảo thêm: các sàn forex tặng tiền

  • Từ những buổi diễn thuyết, hội thảo thổi phồng cũng như vẽ ra những con số khủng từ việc đầu tư: Rất nhiều đối tượng tạo ra các sàn giao dịch ảo sau đó tạo ra những buổi diễn thuyết, hội thảo sang chảnh, quy mô để chiêu dụ, giới thiệu về lợi nhuận khi đầu tư.
  • Từ những hình thức chiêu dụ của các đối tượng của sàn: Có rất nhiều hình thức dẫn dụ người dầu tư, đánh vào tâm lý muốn kiếm tiền, lợi nhuận cao
  • Được bạn bè, người thân lôi kéo, giới thiệu

Nói chung là đều từ lợi nhuận, việc kiếm tiền từ Forex không phải mất công sức thêm vào đó là những những quảng cáo cực hấp dẫn nên ngày càng nhiều người đầu tư vào Forex.

Các sàn Forex lừa đảo ở Việt Nam hiện nay

Rất khó để đưa ra thông tin là sàn nào lừa đảo sàn nào không, bởi nếu bản thân bạn là nhà đầu tư không có am hiểu một chút gì về giao dịch ngoại hối thì không thể nhận ra được, cũng như sẽ thường xuyên có những nhầm lẫn trong quá trình giao dịch:

Các sàn Forex lừa đảo, hay biến tương đa cấp hiện nay có rất nhiều nhưng rất khó để nhận biết được bởi trên mạng cũng khó để tìm được. Dưới đây là thông tin sàn Forex lừa đảo mà chúng tôi tìm hiểu được trên mạng xã hội, thông quá các đánh giá của người chơi.

Cảnh bảo lừa đào Forex

Hay thông tin cảnh giá về lừa đảo trên sàn Lion group lừa đảo.

Sàn Forex lừa đảo

Lừa đảo đôi khi không đến từ sàn forex mà đến từ người môi giới, bởi có nhiều mạo danh nhân viên sàn đó đưa ra các cam kết, sau đó dụ người chơi nạp tiền những cuối cùng tiền không phải của sàn đó mà về tài khoản bên lừa đảo, sau đó thì mất hút.

Cảnh báo lừa đảo trên tapchitaichinh.vn
Thông tin trên báo Vietnamnet.vn

Hoặc nhiều người do không có kinh nghiệm, kiến thức đầu tư Forex nên khi đầu tư dẫn đến cháy tài khoản, thua lỗ nặng nên cho rằng bên sàn lừa đảo. Những mọi người nên hiểu đã đầu tư vào forex thì lời lỗ là 50/50, cái gì có lợi nhiều thì rủi ro càng cao.

Hiện nay vẫn chưa có quyết định hay công văn chính thức nào từ các cơ quan Nhà nước về các sàn forex lừa đảo ở Việt Nam, nên cũng không thể khẳng định cho mọi người là sàn nào lừa đảo sàn nào uy tín được.

Tìm Hiểu Thêm: Top 10 Sàn Giao Dịch Forex Uy Tín

5 dấu hiệu lừa đảo Forex nhà đầu tư cần biết

Để có thêm kiến thức, né tránh các sàn lừa đảo thì mọi người có thể dựa vào các dấu hiệu cơ bản sau:

Sàn Forex ôm lệnh

Sàn Forex ôm lệnh có nghĩa là sàn đó giao dịch mà mọi người được quyền giao dịch theo như cam kết nhưng đến khi mọi người thực hiện lệnh bán hoặc mua tiền tệ vào thời điểm mà mọi người thấy thích hợp thì sàn ôm lệnh không cho thực hiện.

Đến khi qua thời gian giao dịch đó mới thực hiện khiến mọi người thua lỗ như vậy có nghĩa là sàn này đang lừa đảo thông qua việc ôm lệnh giao dịch của các tài khoản nhà đầu tư Forex.

VTVT cảnh báo sàn giao dịch Forex ôm lênh

Sàn Forex nạp tiền được nhưng không rút tiền được

Tất nhiên sàn giao dịch để kiếm tiền thì việc bạn nạp tiền vào, sau đó kiếm được khoản tiền kha khá thì muốn rút ra. Nhưng với những sàn mà nạp tiền vào thì dễ nhưng khi rút tiền ra thì không được với mọi lý do từ chối cho rút thì sàn đó có khả năng là sàn lừa đảo.

Việc tiền vào được, giao dịch được những có lời hay có vấn đề nào đó muốn rút ra lại không được thì chắc chắn lừa đảo, có hành vi ôm tiền của nhà đầu tư.

Sàn Forex cam kết lợi nhuận cao

Với đầu tư Forex thì lợi nhuận luôn là mối quan tâm chung và tiêu chí hàng đầu. Nhưng với thị trường ngoại hối đồng tiền lên xuống liên tục nên lời lỗ sẽ là chuyện hết sức bình thường và đó là nguyên tắc.

Nếu sàn nào cam kết cho bạn lợi nhuận cao, rủi ro thấp thì hãy nên cân nhắc thận trọng vấn đề này, bởi không 1 sàn uy tín nào lại đi cam kết lợi nhuận cho người chơi cao cả.

Sàn Forex có hoa hồng môi giới khủng

Đây là chính sách dành cho những leader Forex, nếu bạn kêu gọi chiêu dụ được nhiều người tham gia vào sàn thì hoa hồng nhận về càng cao, và qua các cấp bậc tăng lên thì lợi nhuận theo đó cũng tăng.

Với các cam kết như mỗi ngày không làm gì cũng kiếm được 10 – 200 triệu đồng, được đi du lịch sang chảnh, được tặng ô tô sang… thì ai cũng sẽ ” say nắng” sàn đó ngay. Nhưng đó chính là hình thức của đa cấp, một hình thức lừa đảo mà hiện nay có mức độ tinh vi cao.

Sàn Forex không có giấy phép hoạt động

Đa số các sàn Forex ở nước ngoài khi kéo ở trang website bạn sẽ thấy hàng loạt các giấy phép hoạt động của tổ chức quốc tế. Tuy nhiên, có giấy phép nhưng chưa chắc đã là uy tín bởi tổ chức làm giả giấy phép.

Mọi người phải lên trên trang website của tổ chức giấy phép đó kiểm tra xem có chính xác không, nếu không có thông tin trên trang website của tổ chức cấp phép có nghĩa là sàn forex đó chưa được phép hoạt động.

Ngoài ra còn các hình thức lừa đảo khác kèm theo như:

  • Bán khóa học đầu tư Forex
  • Tổ chức các buổi hội thảo quy mô lớn, sang trọng để chiêu dụ và cam kết, quảng cáo về các đồng tiền điện tử
  • Mua bán Robot Forex: Đầu tư tự động, không cần người đầu tư phải thực hiện và cam kết lợi nhuận
  • Các nhà môi giới Forex sẽ kết hợp với các team để nhận đầu tư ủy thác: Bạn sẽ được quảng cáo là nhóm gồm nhiều chuyên gia tài chính, có kinh nghiệm rồi đảm bảo đầu tư có lời chỉ cần chi tiền vào là không cần bỏ thời gian nghiên cứu…bên đội nhóm sẽ lo hết.

Hy vọng với những dấu hiệu cơ bản đó mọi người có thể nắm bắt được cơ bản, nhận diện được các sàn ngoại hối lừa đảo, kịp thời tránh né và cảnh báo cho người thân của mình.

Giao dịch qua sàn Forex có hợp pháp ở Việt Nam không

Đầu tư Forex là đầu tư vào thị trường tiền tệ, vàng bạc…một trong những vấn đề nhạy cảm hiện nay ở Việt Nam và có rất nhiều quy định về việc đầu tư ngoại tệ, trao đổi, giao dịch mua bán ngoại tệ tuy nhiên chưa có luật chính thức nào về đầu tư Forex ở Việt Nam.

Tuy nhiên đối chiếu vào các văn bản luật hiện nay : Luật Các tổ chức tín dụng;Luật Xử lý vi phạm hành chính; Pháp lệnh ngoại hối; Nghị định 96/2014/NĐ-CP về xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng… thì việc cá nhân Việt Nam đầu tư ngoại hối tại các sàn Forex là trái với các quy định pháp luật Việt Nam hiện hành.

Tuy nhiên, do Nhà nước có cơ chế mở cho các doanh nghiệp, cá nhân đầu tư nên không cấm việc người Việt Nam tham gia đầu tư vào các sàn Forex. Vậy nên mọi người vẫn có thể đầu tư vào đó. Còn đối với các sàn giao dịch forex thì phải được cơ quan có thẩm quyền cấp phép hoạt động mới được giao dịch.

Việt Nam có quy định nào để bảo vệ nhà đầu tư ngoại hối không

Tuy không cấm, vẫn cho người Việt giao dịch hay đầu tư Forex những hiện vẫn chưa có quy định nào bảo vệ nhà đầu tư Forex khi gặp rủi ro hay lừa đảo cả. Về cơ bản thì các sàn giao dịch Forex đều là sàn nước ngoài, không phải cho pháp luật Việt Nam quy định nên mọi người khi gặp vấn đề đầu tư thì hoàn toàn chịu trách nhiệm.

Tuy nhiên nếu như bạn biết sàn giao dịch Forex nào đó lừa đảo, những vấn tham gia vào sau đó tiếp tục đi chiêu dụ, lừa đảo người khác tham gia vào thì cũng được buộc vào tội lừa đảo, có thể truy cứu trách nhiệm hình sự.

Hy vọng với những thông tin trên đây về sàn Forex lừa đảo mọi người có thể tỉnh táo hơn trong việc lựa chọn và quyết định đầu tư vào 1 sàn forex nào đó. Nguyên tắc của đầu tư ngoại hối là chắc chắn có rủi ro vậy nên hãy tính toán bà nghiên cứu sâu trước khi nạp tiền vào giao dịch.

Add Comment